КОКЦ

РЕКОМЕНДАЦИИ

Кадастровым инженерам в случаях мошеннических действий в отношении них по оформлению микрозаймов. 

Настоящие рекомендации разработаны совместно СРО Ассоциация «ОКИС» и А СРО «Кадастровые инженеры» после получения и анализа данных по кадастровым инженерам, на которых были оформлены займы в ООО МФК «Займер».

Уважаемые коллеги!
В последнее время выявлены случаи массового оформления займов на кадастровых инженеров, паспортные данные, СНИЛС и ИНН которых были размещены в открытом доступе на сайте Росреестра до 2016 года, в соответствии с действующим на тот момент законодательством.

Как берут займ?
Мошенники дистанционно (в основном, из интернет-кафе) оформляют на сайте микрофинансовой организации (МФО) заявки на получение микро-займов от 3 до 6 тысяч рублей. При заполнении анкеты вводятся паспортные данные (копия паспорта не требуется), СНИЛС, ИНН, а в пункте «фактическое местонахождение» указывается московский адрес (в основном, адрес какого-либо торгового центра). Номер телефона и электронной почты, номер банковской карты указываются фиктивные, неизвестные пострадавшему кадастровому инженеру. Со стороны МФО проверка (идентификация) проходит при помощи отправки кода СМС на указанный в анкете фиктивный номер телефона. После этой идентификации МФО считает личность подтвержденной, заключает договор и деньги уходят на заявленный в анкете счет.

Что происходит после получения займа?

Спустя порядка двух лет, после того как кредит не возвращается, ООО МФК "Займер" направляются претензии кадастровым инженерам с указанием, что ими был оформлен и своевременно не погашен займ, затем "Займер" подает заявление в мировой суд по месту жительства. В порядке упрощенного искового производства выносится судебный приказ. Сумма "долга" уже значительно вырастает и составляет от 15 до 21 тыс. руб с учетом пеней и процентов. Годовая ставка по договору 792% Самого "должника" при этом в суд не приглашают, и он узнает о его уже официальной задолженности, в лучшем случае, после получения судебного приказа. В худшем - после списания с него денежных средств через банк по судебному приказу. При этом, данные о его неблагонадежности попадают в Бюро кредитных историй со всеми вытекающими последствиями.
География таких "заемщиков" обширна. Одиночные обращения, как правило, не приводят к положительному результату из-за незначительности (для правоохранителей) суммы.
В зоне риска оказались несколько десятков тысяч кадастровых инженеров, чьи требуемые для займа персональные данные были размещены открытом доступе в период до 2016 года.
Причем многие кадастровые инженеры сменили фактические адреса и не получали ни претензий, ни судебный приказ, и не смогли вовремя его отменить.

Что делать в таком случае, как уберечься?

1. Зарегистрируйтесь на сайте организации Акционерное общество "Национальное бюро кредитных историй" (АО "НБКИ") сайт по адресу: https://www.nbki.ru/ через госуслуги. На сайте имеется возможность бесплатного получения кредитной истории два раза в год. Посмотрите, какие запросы отправлялись, и какие кредиты/займы за Вами числятся.

2. Если Вы получили претензию от ООО «Займер» и не брали займ, необходимо обратиться в СРО Ассоциация «ОКИС» по электронной почте info@sokin.ru направив заполненную анкету, которая приложена к данной публикации. ТЕМА ПИСЬМА "ЗАЙМЕР". Далее, мы присылаем Вам форму Заявления на возврат денежных средств и удаления из Бюро кредитных историй, указываем, куда ее отправить и контролируем выполнение заявленных требований.
3. Если Вы получили судебный приказ из мирового суда, то в 10-дневный срок необходимо в этот же судебный участок подать заявление с возражением относительно исполнения судебного приказа.

Результаты проведенной работы:

Совместно с А СРО "Кадастровые инженеры" были выявлены порядка ста пострадавших кадастровых инженеров, собрана и систематизирована информация о произошедшем факте.

В феврале 2020 на Новосибирском канале ОТС вышел сюжет про пострадавших кадастровых инженеров (смотреть с 22.07) после которого удалось составить с представителями ООО "Займер" конструктивный диалог.

В результате достигнута договоренность, что Займер в будущем не будет одобрять выдачу кредитов всем кадастровым инженерам РФ, не будет проводить взыскание невозвращенных кредитов мошеннически взятых в ООО "Займер" на кадастровых инженеров, всем кадастровым инженерам у которых были взысканы денежные средства будем произведен возврат в полном объеме.